Fluxo de caixa: o relatório que evita 9 de cada 10 crises financeiras

A maioria das empresas que fecham não é deslucrativa — ela apenas fica sem caixa no momento errado. Contas a receber que atrasam, impostos que vencem antes da receita entrar e retiradas dos sócios acima do disponível são o roteiro clássico.

O fluxo de caixa bem feito não é uma planilha do passado: é uma projeção das próximas 8 a 12 semanas, cruzando compromissos fixos, impostos, folha e receitas esperadas por data de entrada — não por emissão de nota.

É aqui que a contabilidade consultiva muda o jogo. Em vez de receber números fechados no dia 15 do mês seguinte, o empresário acompanha indicadores vivos: margem por serviço, ponto de equilíbrio, prazo médio de recebimento e necessidade de capital de giro.

Três hábitos simples fazem diferença imediata: separar a conta da empresa da conta pessoal, programar as guias de imposto na data de entrada real das receitas e revisar o fluxo toda semana com seu contador.

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